投資初心者向け！始め方から戦略まで、知っておきたいこと全て解説

なかなか収入が上がらない中で、自分で収入を増やす方法を模索している人もいるのではないでしょうか。

収入を増やす方法の一つに投資が挙げられます。以前よりも投資は一般的になってきています。しかし、実際のところ、投資に興味はあるけどどうしたらいいかわからないという人もいるでしょう。。

これから投資を始めたい初心者に向けて、投資の基礎知識や始め方をお伝えしていきます。

ぜひ読んでみてください。

投資とは？なぜ始めるべきなのか？

すでに投資を始めている人の話を聞いたり、どれくらい儲けがあったかなど聞いて、初めてみたいと考えている人もいると思います。まずは投資を推奨する理由を説明していきます。

初心者向け！投資の基礎知識

投資とは、お金を運用し、その対価として利益を得ることを指します。つまり資産を増やすための手段です。預金のように元本が保証されるものではなく、株式や債券などさまざまな金融商品に資金を投じ、その価格変動によって利益を得ることを目指します。

預金と投資の違いは、預金は元本が保証されますが、利息は低めです。一方、投資は元本が保証されないリスクがありますが、高いリターンが期待できます。

投資には、株式、債券、投資信託、不動産、商品など、さまざまな種類があります。それぞれ特徴やリスクが異なるため、自分の投資目標やリスク許容度に合わせて選ぶことが重要です。

初心者が投資を始めるべき理由

初心者が投資を始めるべき理由として、物価上昇への対策が挙げれらます。キャッシュで持っているお金は、時間の経過とともに価値が減少します（インフレ）。投資は、インフレに負けないように資産を増やすための有効な手段です。

また、老後資金の準備にもなります。長寿化が進む現代、老後資金は必須です。投資は、安定した収入源となり、豊かな老後を送るための助けとなります。

そして、投資で得た収益で生活費を賄うことができると、経済的な自由を手に入れられます。

さらに、投資は預金よりも高いリターンが期待できるため、資産形成をより加速させられます。

初心者も知っておくと安心！投資のリスク

投資は、預金と違い元本が保証されているわけではありません。元本割れのリスクがあります。市場の変動によって、元本を下回る可能性があります。

そして、預金はすぐに引き出せますが、投資はすぐに現金化できない可能性があります。

また、上記のように市場の影響を受けるので、投資は常に最新の情報を収集し、分析することが求められます。預金よりも情報収集に労力がかかります。

私が投資について知ったのは未来勉強会というオンラインプラットフォームで勉強会が開催されたことがきっかけです。未来勉強会では投資に関する勉強会や、すぐできる副業の紹介、収入の幅を広げるためのスキルアップや転職について、入会した人全員にそれぞれアドバイザーがついてあなたのためにアドバイスしてくれます。興味が湧いた人はぜひ参加してみてください。

初心者が投資を始める前に知っておくべきこと

投資を始める前に、どんなことを知っておくといいでしょうか。ここでは目標の設定や、投資方法について説明します。

初心者向け！投資目標の設定

まずは具体的な目標の設定です。いつまでに、いくらのお金を増やしたいのか、出来るだけ具体的な目標を設定します。

次に、どれくらいのリスクを取れるのか、自分のリスク許容度を把握することが大切です。ここまでは大丈夫、というところを把握しておきます。

そして、投資は短期的な視点ではなく、長期的な視点で取り組むことが重要です。変動があるのは当たり前なので、一時的に予想を下回ることがあっても慌てないようにしましょう。

自分に合った投資方法を選ぶ

投資の種類は、株式、債券、投資信託など、様々な方法があります。それぞれのメリット・デメリットを比較し、自分に合った投資方法を選びます。

そして高いリターンを求める場合は、リスクも高くなります。リスクとリターンのバランスを考え、自分に合った投資商品を選びます。

これから投資を始める初心者であれば、証券会社などの専門家のアドバイスを受けることも検討しましょう。あなたの心強い味方になってくれるはずです。

初心者に必要な知識とスキルを身につける

初心者に必要な知識として、まずは金融リテラシーの向上があります。経済、企業、金融商品など、投資に関する知識を深めましょう。

そして、情報収入能力も必須です。最新の経済ニュースや企業情報などを収集し、分析する能力を身につけましょう。

情報収集していくうちに、リスク管理についても学べます。投資には必ずリスクが伴います。リスクを管理する能力を身につけましょう。

具体的な投資方法と注意点

投資にはいくつかの方法があります。その具体的な方法と、注意点について解説していきます。あなたがやってみたい投資方法を見つけてみてください。

投資信託

初心者におすすめなのは投資信託です。複数の金融商品に分散投資できるため、リスクを分散できます。投資信託にはインデックス型とアクティブ型があります。インデックス型は市場全体の動きに連動する一方、アクティブ型は市場を上回るリターンを目指します。

投資信託には、購入時、保有中、売却時に手数料がかかります。証券会社によって手数料が異なりますので注意しましょう。

そしてどの投資信託を選ぶかは、運用会社の信頼性、過去のパフォーマンス、手数料などを比較し、自分に合った商品を選びます。

株式投資

株式投資は、企業の成長に投資することで、高いリターンを得ることを目指します。

株式投資には個別株とETFがあります。個別株は特定の企業の株を購入する一方、ETFは複数の企業の株に分散投資できます。

また、割安株と成長株というものもあります。割安株は割安な価格で購入できる一方、成長株は将来の成長が期待できます。

どの企業に投資するか決めるために、企業の財務状況、業績、業界動向などを分析し、有望な企業を選びましょう。

債券投資

債券投資は、比較的安定した収入を得られます。

債券投資には国債と社債があります。国債は国が発行する債券で安全性が高い一方、社債は企業が発行する債券で、デフォルト（債務不履行）のリスクがあります。

債券は満期まで保有することで、額面通りの金額を受け取れます。そして金利変動の影響を受けるため、金利が上昇すると債券価格は下落する傾向があります。

不動産投資

不動産投資は、家賃収入を得ながら資産形成ができます。不動産投資には直接投資と間接投資があり、直接投資は自ら不動産を購入し、管理する一方、間接投資は不動産投資信託などを通じて投資します。

また不動産投資では借入金を利用することで、少ない自己資金で大きな投資を行えます。これをレバレッジ効果といいます。収益が増えますが、リスクも高まります。

その他の投資

その他の投資として商品投資があります。金、原油など、商品に投資することで、インフレヘッジやポートフォリオの多様化を図れます。

また仮想通貨投資もあります。仮想通貨は、新しいタイプの資産であり、高い成長性と同時に高いボラティリティが特徴です。

初心者が投資を成功させるためのコツ

投資を続けて成功させるためにはコツがあります。コツを踏まえて、成功するまで進めていけるように知識をつけていきましょう。

投資に対して長期的な視点を持つ

投資は長期的な視点で取り組むことが重要です。短期的な損益に一喜一憂しないようにしましょう。

そして投資には福利効果があります。複利効果とは、運用益を再投資することで、雪だるま式に資産が増えていく効果です。最大限に活かしていきましょう。

また、経済状況や自分の状況に合わせて、定期的にポートフォリオを見直しましょう。

分散投資

投資では１つの投資商品につぎ込むのではなく、複数の投資商品に分散投資することで、リスクを分散できます。また、資産配分を適切に行うことで、リスクとリターンのバランスを最適化できます。（これをアセットアロケーションと言います。）

テーマ型投資という、特定のテーマに沿った投資を行うことも一つの方法です。

投資について継続的に学ぶ

投資について継続的に学ぶためには、まずは経済ニュースをこまめにチェックすることで、市場の動向を把握できます。そして本も有効です。投資に関する書籍を読むことで、知識を深められます。また投資コミュニティに参加すると、他の投資家との交流を通じて、新たな知識や情報を得ることができます。最新の知識を手に入れる環境を自分の周りに作れると、継続して学びやすくなるのではないでしょうか。